擔當作為創(chuàng)佳績 攻堅克難啟新程——北京銀行發(fā)布2023年年度報告

　　4月11日，北京銀行發(fā)布2023年年度報告。2023年，北京銀行堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，深入學習貫徹黨的二十大、中央金融工作會議、中央經(jīng)濟工作會議精神，全面落實北京市委、市政府決策部署和監(jiān)管機構工作要求，立足新發(fā)展階段、貫徹新發(fā)展理念、服務構建新發(fā)展格局，以數(shù)字化轉型統(tǒng)領“五大轉型”，全力以赴做好“五篇大文章”，“數(shù)字京行”建設邁入新階段，高質(zhì)量發(fā)展在各領域呈現(xiàn)新氣象，向廣大投資者交上了一份優(yōu)異的業(yè)績答卷。

　　

　　截至2023年末，北京銀行資產(chǎn)總額3.75萬億元，較年初增長10.65%，規(guī)模持續(xù)保持城商行首位；實現(xiàn)歸母凈利潤256.24億元，同比增長3.49%，經(jīng)營質(zhì)效持續(xù)保持上市銀行較好水平。按一級資本在英國《銀行家》雜志全球千家大銀行排名第53位，連續(xù)十年入圍全球百強銀行，連續(xù)三年入圍全國系統(tǒng)重要性銀行。

　　2023年3月13日，北京銀行發(fā)布基于可量化環(huán)境效益的綠色金融產(chǎn)品——“京行碳e貸”。

　　綜合化服務做好“五篇大文章”。2023年，北京銀行牢記服務實體經(jīng)濟的初心使命，圍繞國家所需、竭盡自身所能，全力做好“五篇大文章”?？萍冀鹑谔豳|(zhì)增效，2023年新增16家科技特色支行，科技金融貸款余額2,592.36億元，較年初增速33.10%；綠色金融創(chuàng)新發(fā)展，入圍中國人民銀行碳減排支持工具合作銀行，發(fā)布“京行碳e貸”，打造“碳惠融”綠色金融綜合服務方案，全行綠色貸款余額1,560.47億元，較年初增速41.47%；普惠金融擴面增量，上線“小巨人”普惠金融APP3.0版，普惠金融貸款余額2,315.16億元，較年初增速34.5%，普惠型小微企業(yè)貸款戶數(shù)34.9萬戶，較年初增速16.6%；養(yǎng)老金融勢頭良好，累計開立個人養(yǎng)老金資金賬戶突破130萬戶，成為率先一家突破百萬的城市商業(yè)銀行；數(shù)字金融加速賦能，發(fā)放北京市首筆數(shù)據(jù)知識產(chǎn)權質(zhì)押貸款，獲批成為率先一家以數(shù)字人民幣受理服務機構身份接入央行側數(shù)字人民幣系統(tǒng)的城商行，實現(xiàn)“京海e貸”“領航e貸”“CCER質(zhì)押貸款”“金粒e貸”等多個貸款產(chǎn)品數(shù)幣發(fā)放。

　　新零售戰(zhàn)略體系釋放轉型發(fā)展新動能。2023年，北京銀行緊跟數(shù)字化時代新趨勢，完成零售條線組織架構調(diào)整，構建“1+4”零售新架構，打造CPCT2R（customer客戶-product產(chǎn)品-channel渠道-team隊伍-technology技術-risk management風控）一體化經(jīng)營新模式。截至2023年末，零售業(yè)務營收243.90億元，同比增長10.21%；零售AUM達10,365.26億元，較年初增長6.32%；零售信貸余額達6,989.01億元，較年初增長9.84%，余額排名保持城商行領先。構建“四?！彼叫蟹阵w系，全年累計投放私行代銷產(chǎn)品566支，較去年增幅82.6%，存量規(guī)模較年初增長21.8%?！熬〆貸”優(yōu)化升級6.1版本，規(guī)模較年初增幅298%。發(fā)布手機銀行APP8.0、信用卡“掌上京彩”APP7.0，手機銀行客戶規(guī)模達到1,585萬戶，信用卡客戶數(shù)564萬戶。

　　公司業(yè)務激發(fā)高質(zhì)量發(fā)展新活力。2023年，北京銀行圍繞國家戰(zhàn)略大局，推動產(chǎn)品服務創(chuàng)新，公司業(yè)務結構、客戶結構持續(xù)優(yōu)化。截至2023年末，人民幣公司存款日均規(guī)模突破1.4萬億元，較年初增1,233億元；人民幣公司貸款（不含貼現(xiàn)）規(guī)模突破1.1萬億元，較年初增1,684億元；年均核心存款較上年末增長2,009億元，核心存款占比達86%，提升7個百分點，有效帶動公司存款成本較年初下降12個基點。圍繞服務“制造強國”戰(zhàn)略，加大制造業(yè)貸款投放，制造業(yè)貸款余額1,740.58億元，較年初增長30.39%。與北京市文物局、北京市體育局首次簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，作為唯一金融機構合作伙伴參加第十三屆北京國際電影節(jié)、連續(xù)2年冠名支持北京中軸線文創(chuàng)大賽，文化金融余額881.01億元，較年初增152.79億元，增速20.98%。

　　北京銀行向北京市教育委員會捐贈防汛救災資金1000萬元，用于支持災后恢復重建工作，并將累計出資1350萬元，繼續(xù)支持北京市“紫禁杯”教育獎勵基金。

　　金融市場業(yè)務實現(xiàn)創(chuàng)新發(fā)展新提升。2023年，北京銀行金融市場業(yè)務持續(xù)深化產(chǎn)品創(chuàng)新，業(yè)務轉型成效顯著，盈利能力穩(wěn)步提升。截至2023年末，金融市場管理業(yè)務規(guī)模達3.72萬億元，較年初增長26.46%，貨幣市場交易量持續(xù)處于市場第一梯隊；優(yōu)質(zhì)客戶規(guī)模較年初增長53.79%。票據(jù)業(yè)務交易量同比增長132%，同業(yè)借款交易量同比增長54%，同業(yè)借款利息收入同比增長21%。托管資產(chǎn)規(guī)模1.61萬億元，增速53.74%，首發(fā)公募基金托管規(guī)模處于城商行第一梯隊。持續(xù)深化同業(yè)交流合作，同業(yè)合作機構超1,000家，較年初增長23.19%；響應國家政策導向，同業(yè)投資落地全國首單支持黃河流域高質(zhì)量發(fā)展ABS產(chǎn)品，投托聯(lián)動落地全國首單科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)概念CMBS產(chǎn)品；落地全國首批制造業(yè)專項再貼現(xiàn)產(chǎn)品“京制通”。

　　

　　2023年，北京銀行持續(xù)推動“數(shù)字京行”建設邁上新臺階，差異化定位打造特色化銀行，構建“三橫一縱”協(xié)同貫通發(fā)展新格局，全行轉型發(fā)展開啟新征程。

　　數(shù)字化轉型積聚新質(zhì)生產(chǎn)力。2023年，北京銀行秉持“一個銀行、一體數(shù)據(jù)、一體平臺”的理念，打造現(xiàn)代化科技治理體系，以科技重大項目牽引全行數(shù)字化轉型向縱深推進，打贏了數(shù)字化轉型的首個“三大戰(zhàn)役”，建成統(tǒng)一數(shù)據(jù)底座、統(tǒng)一金融操作系統(tǒng)、統(tǒng)一風控平臺，全行數(shù)字化轉型能力邁上新臺階；啟動以“大零售-大運營-大科技”為核心的數(shù)字化轉型“新三大戰(zhàn)役”，“數(shù)字京行”開始由“夯基壘臺”階段步入“加速蝶變”階段；前瞻打造“AI驅(qū)動的商業(yè)銀行”，積極布局“大模型+小模型”驅(qū)動的新一代金融人工智能核心能力，發(fā)布AIB平臺，系統(tǒng)構建“AI+”金融全圖景。2023年，北京銀行信息科技投入占營業(yè)收入比重為4.5%，同比提升0.8個百分點，加速培育數(shù)字時代變革創(chuàng)新的新質(zhì)生產(chǎn)力。      北京銀行邀請專精特新企業(yè)客戶共同參與2023年服貿(mào)會，將客戶的科技成果融入主題展覽，吸引眾多觀眾駐足體驗。

　　差異化定位打造特色化銀行。2023年，北京銀行堅持守正創(chuàng)新，努力成為不一樣、有特色、讓人想得起、記得住的銀行。打造“兒童友好型銀行”，發(fā)布“京螢計劃”兒童綜合金融服務3.0，業(yè)內(nèi)首推兒童金融“數(shù)字家庭模式”；獨家冠名央視少兒《名師有名堂》節(jié)目；成功舉辦“螢光心愿”六一文藝匯演。截至2023年末，共舉辦各類“京苗俱樂部”活動1.6萬場，“小京卡”發(fā)卡量近110萬，累計服務190萬兒童客戶和家庭。打造“伴您一生的銀行”，以兒童金融、成長金融、創(chuàng)業(yè)金融、家庭金融、財富金融、養(yǎng)老金融鏈接客戶每一個“人生關鍵點”，用有溫度的金融服務陪伴人生的每一步成長；發(fā)布“京彩芳華‘她’金融”品牌，充分挖掘女性客戶需求，從女性客戶視角出發(fā)，構筑特色化、差異化的全流程、陪伴式服務體系；助力新市民自主創(chuàng)業(yè)，專屬創(chuàng)業(yè)貸款產(chǎn)品“創(chuàng)贏貸”余額132億元；助力養(yǎng)老金第三支柱發(fā)展，打造數(shù)字化養(yǎng)老金融服務平臺，引導培養(yǎng)長期投資習慣和養(yǎng)老規(guī)劃能力，推動賬戶繳存質(zhì)量保持同業(yè)領先。打造“專精特新第一行”，用“專精特新”思維和方法陪伴企業(yè)成長，發(fā)布《北京銀行“專精特新·千億行動”工作方案》，優(yōu)化迭代“領航e貸”至3.0版本，聯(lián)合推出《專精特新研究院》，為“專精特新”企業(yè)匯聚生態(tài)合力。截至2023年末，已為近1.3萬戶“專精特新”企業(yè)提供金融服務，較年初增長125%；“專精特新”企業(yè)貸款余額729億元，較年初增長187%。打造“企業(yè)全生命周期服務的銀行”，聚焦上市、擬上市及“專精特新”客戶開展精準拓客。推出公司業(yè)務產(chǎn)品矩陣，推動基礎客群、腰部客群、戰(zhàn)略客群進一步實現(xiàn)穩(wěn)步增長、結構優(yōu)化；截至2023年末，公司有效客戶達23.84萬戶，其中公司價值客戶數(shù)6.78萬戶，較年初增長9,554戶。打造“投行驅(qū)動的商業(yè)銀行”，持續(xù)打造“投行帶動-資源整合-資產(chǎn)增值-財富管理-客戶服務”價值鏈，非金融企業(yè)債務融資工具承銷規(guī)模2,355億元，較上年增量1,105億元；做大創(chuàng)新業(yè)務影響力，積極打造“REITs最友善的銀行”，擔任全國首批消費類嘉實物美消費REITs托監(jiān)管行，成為首家擔任公募REITs托監(jiān)管行的城商行。

　　協(xié)同化貫通“三橫一縱”大格局。2023年，北京銀行強化“首都銀行”服務定位，緊跟國家區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展戰(zhàn)略布局，打造“豐收工程”，構建“三橫一縱”協(xié)同貫通發(fā)展新格局，推動形成各區(qū)域分支機構創(chuàng)新發(fā)展、協(xié)同發(fā)展、高質(zhì)量發(fā)展的生動局面。鞏固首都的主場優(yōu)勢，為北京市區(qū)兩級重點項目、“3個100”重點項目授信超400億元；向“23·7”特大暴雨災害受災區(qū)域發(fā)放貸款超6億元，減費讓利765萬元；市屬國企一二級子公司合作率較年初提升2.25個百分點。截至2023年末，北京地區(qū)人民幣存貸款余額2.91萬億元，同比增長3,528億元，平均增速13.4%，規(guī)模、增量、平均增速均排名市管金融企業(yè)首位。積極融入京津冀協(xié)同發(fā)展大局，全力打造服務京津冀協(xié)同發(fā)展的標桿銀行，聯(lián)合天津市相關委辦局成功舉辦“專精特新”天津行暨首屆領航者峰會，聯(lián)合雄安新區(qū)舉辦雄安新區(qū)2023年車聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新發(fā)展推介活動（北京專場）。截至2023年末，京津冀區(qū)域客戶貸款余額增速9.9%。強化長三角一體化的發(fā)展引擎作用，推出《北京銀行長三角一體化支持政策（第一批）》，蘇州分行、嘉興分行正式開業(yè)運營，并分別與蘇州市政府、嘉興市政府簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，區(qū)域布局進一步完善。創(chuàng)新服務粵港澳大灣區(qū)發(fā)展建設，助力金融開放，積極做好重大項目對接、重點產(chǎn)業(yè)服務，首批上線人民銀行深圳市分行“小微通”“個體通”平臺專項經(jīng)營性貸款；首次實現(xiàn)與深圳市財政局系統(tǒng)對接，并上線“預算管理一體化系統(tǒng)”，進一步在大灣區(qū)擦亮北京銀行服務品牌。

　　

　　北京銀行堅持穩(wěn)中求進總基調(diào)，以底線思維、系統(tǒng)思維強化全面風險管理，通過業(yè)務能力建設持續(xù)提升金融服務的專業(yè)性，通過人才隊伍建設和內(nèi)部營商環(huán)境改革激發(fā)組織活力，不斷構筑基業(yè)長青新優(yōu)勢。

　　智慧化賦能建設大風控平臺。2023年，北京銀行深化全面風險管理體系建設，強化重點領域風險防控；建立分支機構首席風險官制度，實施“區(qū)域+行業(yè)”集中審批；上線新信用風險管理系統(tǒng)，全面優(yōu)化升級“冒煙指數(shù)”風險預警模型2.0版本；嚴格大額風險暴露準入管理，有序推進不良資產(chǎn)處置。截至2023年末，不良貸款率1.32%，較年初下降0.11個百分點；撥備覆蓋率216.78%，較年初上升6.74個百分點，資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)改善，風險抵補能力穩(wěn)步增強。

　　專業(yè)化經(jīng)營鏈接產(chǎn)業(yè)新生態(tài)。2023年，北京銀行通過開展“三化”塑型和“速贏項目”以及生態(tài)伙伴體系建設等工作持續(xù)提升業(yè)務專業(yè)化、精細化開展能力。深入開展以“精細化客群經(jīng)營、專業(yè)化鐵軍隊伍、數(shù)字化過程管理”為核心的“三化”塑型工作，依托“雙百工程”，加快標桿支行打造和塑型成果經(jīng)驗復制推廣，帶動基層單位專業(yè)營銷能力有效提升。圍繞清潔能源、汽車及零部件、高端裝備制造業(yè)三條產(chǎn)業(yè)鏈深入開展兩期“速贏項目”，累計落地業(yè)務（FPA口徑）金額近900億元，新增客戶超400戶。持續(xù)打造企業(yè)之家、客戶間市場、生態(tài)伙伴平臺“三位一體”生態(tài)金融服務體系，加強“企業(yè)之家”建設，全行共設立“企業(yè)之家”12家，會員585戶，舉辦論壇、研討會、路演、沙龍等各類活動308場；成功舉辦第二屆、第三屆生態(tài)伙伴大會、首屆領航者峰會、首屆供應鏈大會等活動；推出“撮合贏”平臺，搭建客戶間市場，撮合業(yè)務需求、發(fā)掘金融需求，與客戶實現(xiàn)共同成長。

　　多元化培育“三強四?！毙铝α?。北京銀行聚焦培養(yǎng)“三強四專”（黨建強、業(yè)務強、風控強，專注、專業(yè)、專家、專營）人才，持續(xù)打造具有鮮明特征的專業(yè)化、高素質(zhì)、高質(zhì)量人才隊伍。在“選才”環(huán)節(jié)，統(tǒng)籌抓好校園招聘，精準發(fā)力社會招聘，著力引進數(shù)字化轉型專項人才、重點業(yè)務領域緊缺人才、行業(yè)高端人才；在“育才”環(huán)節(jié)，持續(xù)實施“三鷹計劃”，開展分層次、多維度、常態(tài)化教育培訓，不斷加強“懂數(shù)據(jù)+懂技術+懂業(yè)務”具有業(yè)技數(shù)融合基因的復合型人才培養(yǎng)，為全行數(shù)字化轉型助力賦能；在“用才”環(huán)節(jié)，構建總分支及附屬機構之間的人才交流模式，在全行范圍內(nèi)持續(xù)創(chuàng)建敏捷團隊，實施“揭榜掛帥”和“賽馬機制”，激發(fā)全行創(chuàng)新動力，加快轉型成果轉化。

　　2024年是新中國成立75周年，是全面貫徹落實黨的二十大精神的關鍵之年，面對新形勢和新機遇，北京銀行將堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，認真踐行金融工作的政治性、人民性，提升金融服務的專業(yè)性，全力做好“五篇大文章”，不斷增強金融服務實體經(jīng)濟能力，為中國式現(xiàn)代化貢獻更大的力量。